"OBSŁUGA RACHUNKU"
CZYLI JAK KORZYSTAĆ Z RACHUNKU INWESTYCYJNEGO

Gdzie umieszczona jest opcja w serwisie Inwestor online

Menu poziome: Obsługa rachunku

Funkcjonalność

Część "Obsługa rachunku" umożliwia sprawdzenie sald finansowych jak i papierów wartościowych na rachunkach oraz ich historii. Ponadto znajduje się tu możliwość wykonania przelewu z rachunku, możliwość wymiany walut oraz sprawdzenie rozliczeń dla kontraktów terminowych (tzw. CRR).

Saldo
Opcja "Saldo" pozwala na dostęp do informacji o stanie środków finansowych na rachunku inwestycyjnym. Informacje te obejmują między innymi:

• saldo rachunku pieniężnego - kwota środków pieniężnych na rachunku nie uwzględniająca już zawartych, a jeszcze nierozliczonych przez Izbę Rozliczeniową transakcji,
• środki pod wypłatę lub zlecenia na rynek terminowy - środki finansowe, które mogą być wypłacone, przelane na inny rachunek lub stanowić pokrycie zlecenia na rynku terminowym,
• środki pod zlecenia na rynek kasowy - saldo rachunku pieniężnego oraz saldo należności, czyli środki, które mogą stanowić pokrycie zlecenia na rynku kasowym,
• środki zablokowane pod zlecenia na rynek wtórny - wartość środków pieniężnych zablokowanych pod złożone zlecenia kupna na rynku wtórnym,
• środki zablokowane pod zlecenia na rynek pierwotny - wartość środków pieniężnych zablokowanych pod złożone zlecenia kupna na rynku pierwotnym do momentu rozliczenia transakcji na specjalnej sesji GPW,
• należności - wysokość środków pieniężnych jakie powiększą saldo rachunku pieniężnego oraz wysokość dostępnych środków pod wypłatę, przelew oraz zlecenie na rynku terminowym w danym dniu jako rezultat rozliczenia transakcji sprzedaży,
• zobowiązania - wysokość środków pieniężnych jaką Klient będzie musiał obligatoryjnie posiadać w danym dniu jako rezultat rozliczenia transakcji kupna,
• wymagana dopłata z uwzględnieniem przyszłych należności - kwota jaką Inwestor, który korzysta z usługi limitu należności, musi uznać rachunek papierów wartościowych w danym dniu sesyjnym w celu rozliczenia transakcji kupna,
• limit należności - określa wysokość przyznanego Klientowi limitu oraz prezentuje wysokość jego wykorzystania i części pozostałej do wykorzystania,
• depozyt zabezpieczający wstępny i właściwy - wartość depozytu zabezpieczającego wnoszona przez Klienta do Domu Maklerskiego celem pokrycia ryzyka wynikającego z otwierania pozycji w prawach pochodnych,
• wartość PW zablokowanych pod depozyt - wartość, zablokowanych na podstawie dyspozycji Klienta, papierów wartościowych dopuszczonych przez KDPW jako możliwe do zabezpieczania depozytu,
• kredyt na zakup papierów wartościowych - łączna wartość udzielonych (przyznanych) kredytów na zakup papierów wartościowych na rynku pierwotnym i wtórnym. W kolejnych pozycjach prezentowana jest łączna wartość kredytów, która zasiliła rachunek Klienta, posiadana wartość zabezpieczenia, wymagana wartość zabezpieczenia a także posiadany poziom zabezpieczenia.

Historia
Opcja umożliwia przeglądanie historii rachunku pieniężnego. Jest ona prezentowana w postaci tabeli obejmującej wybrany okres, która zawiera informację o datach, tytułach i kwotach operacji oraz o saldzie rachunku po ich wykonaniu. Prezentowane na ekranie zestawienia można wydrukować za pomocą standardowych funkcji przeglądarki.

Przelew
Korzystając z funkcjonalności opcji można wykonywać przelewy na sześć wcześniej predefiniowanych rachunków własnych. Wykonanie przelewu wymaga wybrania rachunku docelowego oraz wpisania kwoty przelewu i zaakceptowania dyspozycji. Poprawnie wykonana dyspozycja potwierdzana jest komunikatem na ekranie zawierającym numer kontrolny operacji. Kwota przelewu nie może przekraczać sumy środków dostępnych pod wypłatę. Przyjęcie dyspozycji przez system powoduje zablokowanie odpowiedniej kwoty na rachunku pieniężnym Klienta. Dyspozycji przelewu nie można anulować.

Saldo PW
Opcja "Saldo PW" daje dostęp do informacji o stanie posiadania na rachunku papierów wartościowych. Informacje te obejmują między innymi bieżący stan rachunku, ilość papierów wartościowych zablokowanych po złożeniu zlecenia sprzedaży oraz wycenę portfela. Prezentowane dane pojawiają się w formie tabelarycznej.

Historia PW
W opcji "Historia PW" można przeglądać historię rachunku papierów wartościowych. Jest ona prezentowana w tabeli obejmującej wybrany przez Inwestora okres. Zawiera informacje o datach, tytułach i kwotach operacji oraz o saldzie rachunku po jej wykonaniu.

Rozliczenia CRR
Dzięki opcji "Rozliczenia CRR" Inwestor otrzymuje informacje o historii rozliczeń dotyczących codziennych zysków lub strat z tytułu otwartych pozycji na kontraktach terminowych.

Wymiana walut
Jeśli Inwestor posiada otwarte rachunki walutowe prowadzone w walutach: EUR, USD, GBP lub CHF, korzystając z funkcjonalności opcji, możliwe jest kupowanie i sprzedawanie wybranych walut online po kursach wymiany Banku Zachodniego WBK S.A.

Zobacz na grafikach